Was ist umsatzbasierte Finanzierung und wie funktioniert sie?

Erfahren Sie, wie Sie umsatzbasierte Finanzierungen nutzen können, um Ihr Unternehmen auszubauen.

Bei der Führung eines Unternehmens ist der Zugang zu Finanzierung ein entscheidender Erfolgsfaktor. Ganz gleich, ob Sie gerade erst anfangen oder expandieren möchten: Das Kapital, das Sie in das Wachstum Ihres Unternehmens investieren können, kann den entscheidenden Unterschied machen. Allerdings sind traditionelle Finanzierungsoptionen wie Risikokapital oder Bankkredite nicht immer für jedes Unternehmen die beste Lösung, insbesondere nicht für solche mit vorhersehbaren Einnahmequellen. Hier kommt die umsatzbasierte Finanzierung ins Spiel.

Einnahmenbasierte Finanzierung ist eine Finanzierungsoption, die in den letzten Jahren immer beliebter geworden ist. Anstatt Schulden aufzunehmen oder Anteile am Unternehmen aufzugeben, stellt die umsatzbasierte Finanzierung eine Finanzierung auf der Grundlage eines Prozentsatzes des monatlichen Umsatzes des Unternehmens bereit. Dies bedeutet, dass Unternehmen mit einer konsistenten Einnahmequelle auf Finanzierungen zugreifen können, ohne Eigentum oder Kontrolle aufzugeben.

Diese Art der Finanzierung bietet Unternehmern echte Flexibilität. Wenn Sie diese Finanzierungsoption prüfen, können Sie möglicherweise auf das Kapital zugreifen, das Sie benötigen, um Ihr Unternehmen auszubauen und auf die nächste Stufe zu heben. Tauchen wir also ein und erkunden wir, was umsatzbasierte Finanzierung ist und wie sie Ihrem Unternehmen zugute kommen kann.

Was ist umsatzbasierte Finanzierung?

Die umsatzbasierte Finanzierung, auch RBF genannt, ist eine Finanzierungsart, bei der ein Unternehmen auf der Grundlage eines Prozentsatzes seines monatlichen Umsatzes auf Kapital zugreifen kann. Im Gegensatz zu herkömmlichen Finanzierungsmöglichkeiten wie Bankkrediten oder Risikokapital erfordert eine umsatzbasierte Finanzierung nicht, dass das Unternehmen Eigenkapital abgibt oder zusätzliche Schulden aufnimmt. Dies bedeutet, dass das Unternehmen Eigentümer und Kontrolle über sein Unternehmen behält und gleichzeitig auf das Kapital zugreifen kann, das es benötigt, um in dem Tempo zu wachsen und zu expandieren, das sein Markt bzw. seine Märkte erfordern.

Traditionelle Finanzierungsoptionen wie Bankkredite und Risikokapital erfordern in der Regel erhebliche Sicherheiten oder streben nach einem hohen Wachstumspotenzial, um die Finanzierung sicherzustellen. Dies kann für einige Unternehmen eine Herausforderung sein, insbesondere für Startups und kleine Unternehmen. Darüber hinaus kann RBF eine gute Option für Unternehmen sein, deren Kredithistorie oder Bilanz möglicherweise nicht ausreicht, um sich für traditionelle Finanzierungsformen zu qualifizieren.

Der Zugang zu einer umsatzbasierten Finanzierung ist im Vergleich zu anderen Finanzierungswegen relativ einfach. Sie müssen sich lediglich online bewerben oder für weitere Informationen eine Nachricht im Live-Chat an uns senden und einer aus dem Team wird Sie durch den Prozess führen.

In der Regel müssen Sie Informationen über Ihre monatlichen Einnahmen bereitstellen, indem Sie Ihre bestehenden Bank- oder Zahlungssystemkonten verknüpfen. Anhand dieser Informationen kann Ihr Kapitalgeber ein Angebot erstellen, das einen Prozentsatz Ihres monatlichen Umsatzes darstellt – dieser liegt je nach gewähltem Kapitalgeber in der Regel zwischen 3 und 12 %.

Sobald die Finanzierung genehmigt ist, erhält der Kapitalgeber einen Prozentsatz des monatlichen Umsatzes des Unternehmens, bis die Finanzierung vollständig zurückgezahlt ist. Die Rückzahlungsbedingungen sind in der Regel flexibel gestaltet und können individuell an die Bedürfnisse des Unternehmens angepasst werden. Dazu können längere Rückzahlungsfristen oder ein prozentualer Rückzahlungsplan gehören, der an das Umsatzwachstum gekoppelt ist.

Bei Outfund müssen Sie beispielsweise lediglich Ihre bestehenden Bank- und Zahlungssysteme sicher verbinden, damit unser Team Ihre Umsatzdaten in Echtzeit analysieren kann. Sobald dies erledigt ist, erhalten Sie innerhalb von 48 Stunden ein maßgeschneidertes Angebot im Wert von 10.000 bis 10 Millionen Pfund. Dann liegt es an Ihnen, das Angebot auszuwählen, das Ihren Geschäftsanforderungen am besten entspricht. Wenn es um Rückzahlungen geht, kann dies über eine flexible Umsatzbeteiligung erfolgen, wenn Ihre täglichen Umsätze eingehen. Auf diese Weise sinken auch Ihre Rückzahlungen, wenn die Umsätze zurückgehen. Wenn Sie vorhersehbare Rückzahlungen bevorzugen, können Sie sich auch für eine Option mit festen Rückzahlungen entscheiden.

Eine umsatzbasierte Finanzierung wird häufig zur Finanzierung spezifischer Wachstumsinitiativen wie Marketing oder zur Überbrückung von Finanzierungslücken zwischen Finanzierungsrunden eingesetzt. Es kann auch zur Finanzierung des Kaufs von Geräten oder zur Deckung anderer Investitionsausgaben wie Software oder Gehaltsabrechnungen verwendet werden.

Die Vorteile einer umsatzbasierten Finanzierung

Einer der Hauptvorteile der umsatzbasierten Finanzierung ist also nicht nur der einfache Zugang, sondern auch ihre Flexibilität. Im Gegensatz zu herkömmlichen Finanzierungsoptionen kann diese Art der Finanzierung durch Dinge wie längere Rückzahlungsfristen, variable Zinssätze und Rückzahlungspläne, die an das Umsatzwachstum gekoppelt sind, wirklich an die spezifischen Bedürfnisse Ihres Unternehmens angepasst werden.

Es ist dieses Maß an Flexibilität, das Unternehmen in den letzten Jahren immer wieder dazu bewegt hat, sich für RBF gegenüber anderen Finanzierungsoptionen zu entscheiden. Tatsächlich wurde die globale Marktgröße für umsatzbasierte Finanzierungen kürzlich auf 2823,98 Millionen US-Dollar geschätzt und wird bis 2029 voraussichtlich 48982,49 Millionen US-Dollar erreichen. Das ist eine atemberaubende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von fast 61 %.

Sie müssen Ihr Eigenkapital nicht verwässern

Ein weiterer entscheidender Vorteil von RBF gegenüber der herkömmlichen Eigenkapitalfinanzierung besteht darin, dass Unternehmen nicht einen Teil ihres Eigenkapitals im Austausch für Finanzierung aufgeben müssen. Dies ist insbesondere für Unternehmen von Vorteil, die das volle Eigentum und die Kontrolle über ihr Unternehmen behalten möchten.

Für kleinere oder jüngere Unternehmen kann eine umsatzbasierte Finanzierung eine attraktive Finanzierungsoption sein, da sie so Zugang zu den benötigten Finanzmitteln erhält, ohne Eigentum oder Kontrolle aufzugeben. Dies kann besonders für Unternehmen von Vorteil sein, die noch nicht bereit sind, eine traditionelle Finanzierungsrunde auf die Beine zu stellen, oder solche, die eine starke Eigentümerposition beibehalten möchten.

Darüber hinaus können Unternehmen ihr langfristiges Wachstumspotenzial aufrechterhalten, indem sie ihr Eigenkapital nicht verwässern. Bei der traditionellen Eigenkapitalfinanzierung wird jedes Mal, wenn ein Unternehmen eine Finanzierungsrunde aufnimmt, der Wert des vorhandenen Eigenkapitals verwässert, was es für frühe Investoren und Gründer schwierig machen kann, eine sinnvolle Beteiligung am Unternehmen aufrechtzuerhalten. Die umsatzbasierte Finanzierung hingegen ermöglicht es Unternehmen, während des gesamten Finanzierungsprozesses die gleiche Eigentümerstruktur beizubehalten.

Erhalten Sie schneller eine Finanzierung

Geschwindigkeit ist einer der großen Reize der umsatzbasierten Finanzierung. In der Regel handelt es sich um einen viel schnelleren und weniger umständlichen Genehmigungsprozess.

Dies ist insbesondere für Unternehmen von Vorteil, die schnell Kapital benötigen, um Wachstumschancen zu nutzen. Mit einer umsatzbasierten Finanzierung können Unternehmen innerhalb weniger Tage Mittel erhalten und so auf sich bietende Chancen reagieren. Bei Outfund generieren wir beispielsweise Angebote in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Rückzahlungsbedingungen zu Ihren Konditionen

Die umsatzbasierte Finanzierung bietet zudem maßgeschneiderte Rückzahlungsbedingungen, die individuell an die spezifischen Bedürfnisse Ihres Unternehmens angepasst werden können. Dazu können längere Rückzahlungsfristen, variable Zinssätze und die Möglichkeit fester oder flexibler Rückzahlungspläne gehören, die an das Umsatzwachstum gekoppelt sind.

Diese Flexibilität bedeutet, dass Sie Ihre Finanzierung so strukturieren können, dass sie an Wachstumsplänen und Umsatzprognosen ausgerichtet ist.

Geteilter Erfolg

Einer der weniger anerkannten Vorteile dieser Art der Finanzierung besteht darin, dass die Kapitalgeber tatsächlich am Erfolg der von ihnen finanzierten Unternehmen teilhaben können. Dazu können Gewinnbeteiligungsvereinbarungen oder andere Anreize gehören, die Kapitalgebern eine Beteiligung am Unternehmenserfolg ermöglichen.

Dieser gemeinsame Erfolg kann zu einer starken Abstimmung zwischen dem Unternehmen und dem Kapitalgeber führen, da beide Parteien ein begründetes Interesse am Erfolg des Unternehmens haben. Dies kann zu einer kooperativeren und unterstützenderen Beziehung zwischen dem Kapitalgeber und dem Unternehmen führen.

Wer ist ein guter Kandidat für Revenue-Based Finance?

Während die umsatzbasierte Finanzierung eine großartige Option für eine Vielzahl von Unternehmen ist, darunter sowohl junge als auch etablierte Unternehmen, ist sie eine besonders gute Option für Unternehmen mit einer starken wiederkehrenden Einnahmequelle, wie z. B. Software as a Service (SaaS)-Unternehmen -Commerce-Unternehmen und andere abonnementbasierte Modelle.

Allerdings gibt es zwei wichtige Dinge, auf die die meisten Kapitalfinanzierer bei allen Anträgen achten werden:

• Vorhersehbare Einnahmequelle
• Klarer Wachstumsplan

Warum Sie eine vorhersehbare Einnahmequelle für eine umsatzbasierte Finanzierung benötigen

Der Grund dafür, dass Anbieter nach einer vorhersehbaren Einnahmequelle suchen, liegt darin, dass sie in der Regel die Höhe ihres Kreditangebots darauf stützen. Es wird normalerweise auf der Grundlage eines Prozentsatzes des monatlichen Umsatzes des Unternehmens generiert. Unternehmen mit unregelmäßigen Einnahmequellen oder solche, die noch keine Einnahmen erwirtschaften, sind möglicherweise keine guten Kandidaten für diese Art der Finanzierung.

Wie ein klarer Wachstumsplan dazu beitragen kann, eine umsatzbasierte Finanzierung sicherzustellen

Neben einer vorhersehbaren Einnahmequelle zeigt ein klarer Wachstumsplan Ihrem Anbieter, wie Sie Ihre Finanzmittel verwenden möchten und wie sich dies wiederum auf die Rückzahlungen auswirkt. Es kann auch dabei helfen, festzustellen, wann Ihr Unternehmen möglicherweise eine Aufstockungsfinanzierung benötigt oder Anspruch darauf hat.

Bei Outfund bieten wir beispielsweise Aufstockungen der Finanzierung an, sobald 33 % Ihres ursprünglichen Betrags zurückgezahlt wurden.

Wie kann ertragsbasierte Finanzierung eingesetzt werden?

Wenn Sie abwägen, ob Ihr Unternehmen von einer umsatzbasierten Finanzierung profitieren könnte, finden Sie hier eine Reihe von Einsatzmöglichkeiten:

Wachstumskapital: RBF kann zur Finanzierung Ihrer Wachstumsinitiativen verwendet werden, z. B. zur Erweiterung Ihrer Produktlinien, zur Erschließung neuer Märkte oder zur Steigerung Ihrer Marketing- und Vertriebsanstrengungen. Betriebskapital: Sie können diese Art der Finanzierung auch nutzen, um kurzfristigen Cashflow-Bedarf zu decken, beispielsweise um Lieferanten zu bezahlen oder die Lohn- und Gehaltsabrechnung zu decken. Überbrückungsfinanzierung: RBF kann auch als Brücke zwischen Finanzierungsrunden dienen und Ihrem Unternehmen das Kapital zur Verfügung stellen, das es benötigt, um den Betrieb fortzusetzen, bis es sich eine traditionellere Finanzierung sichern kann.

Erwähnenswert ist auch, dass viele RBF-Anbieter nicht nur Finanzierungen anbieten, sondern auch strategischen Wert einbringen können, etwa Branchenexpertise oder Zugang zu Netzwerken und Ressourcen, die für ein wachsendes Unternehmen wertvoll sein können. Bei Outfund können wir Sie beispielsweise mit Wachstumspartnern, Spezialagenturen und VCs verbinden, damit Sie Ihre langfristigen Meilensteine erreichen können.

Sehen Sie sich an, wie Onto RBF von Outfund nutzte, um das Wachstum anzukurbeln

Onto ist ein Abonnementunternehmen für Elektroautos, das 2018 von den Mitbegründern Rob Jolly und Dannan O’Meachair mit dem Ziel gegründet wurde, Menschen eine zugänglichere und erschwinglichere Möglichkeit zu bieten, auf Elektroautos umzusteigen.

Sie kamen zu Outfund, da das Unternehmen einen großen Auftragsbestand hatte und Finanzmittel für die Erweiterung seiner Elektroautoflotte benötigte. Outfund konnte als erste Fazilität 340.000 £ bereitstellen, um den unmittelbaren Bedarf zu decken, und stellt weiterhin fortlaufend Kapital zur Verfügung, um spezifische Wachstumsprojekte zu unterstützen.

Seit Onto Outfund beigetreten ist, ist das Unternehmen exponentiell gewachsen, und das Unternehmen besitzt nun die größte Elektrofahrzeugflotte Großbritanniens, was dem Unternehmen ein enormes Wachstum ermöglicht hat. Rob ist äußerst erfreut über das Wachstum von Onto, seit sie Outfund beigetreten sind:

„Wir haben unsere Größe im letzten Quartal verdoppelt und werden uns in diesem Quartal noch einmal verdoppeln!“

Steigern Sie Ihr Wachstum mit umsatzbasierter Finanzierung

Durch Flexibilität, schnellen Zugang zu Kapital und maßgeschneiderte Rückzahlungsbedingungen wird die umsatzbasierte Finanzierung heute schnell zur bevorzugten Option zur Förderung des Unternehmenswachstums.

Auch wenn eine umsatzbasierte Finanzierung möglicherweise nicht für alle Unternehmen geeignet ist, sollten diejenigen mit vorhersehbaren Einnahmequellen und einem klaren Weg zum Umsatzwachstum sie als praktikable Finanzierungsoption in Betracht ziehen. Durch die Nutzung umsatzbasierter Finanzierung können diese Unternehmen schnell auf das Kapital zugreifen, das sie für ihr Wachstum benötigen, ohne Eigentum oder Kontrolle aufzugeben.

Wie bei jeder Finanzierungsoption ist es für Unternehmen natürlich wichtig, die Vor- und Nachteile einer umsatzbasierten Finanzierung sorgfältig abzuwägen, bevor sie eine Entscheidung treffen. Sie ermöglichen zwar einen schnellen Zugang zu Kapital und maßgeschneiderte Rückzahlungsbedingungen, können aber je nach Anbieter auch teurer sein als herkömmliche Kredite.

Darüber hinaus sollten Unternehmen sicherstellen, dass sie die Rückzahlungsbedingungen und deren Auswirkungen auf ihren Cashflow genau kennen. Es ist wichtig, mit einem Kapitalgeber zusammenzuarbeiten, der Erfahrung mit umsatzbasierter Finanzierung hat und der Sie dabei unterstützen kann, die Finanzierung so zu strukturieren, dass sie für Ihr Unternehmen von Vorteil ist, wie zum Beispiel Outfund.

Wir sind auf Ihrer Seite. Wir haben Millionen in Tausende von Unternehmen auf der ganzen Welt investiert. Wir wurden auch von führenden Investoren mit 100 Millionen Pfund unterstützt, darunter unter anderem Fuel Ventures, Force Over Mass und TMT Investments. Unsere Unterstützer haben zuvor in globale Unternehmen wie Deliveroo, Facebook, Bolt, Heroes und Paddle investiert. Und jetzt wollen wir jedem Gründer helfen, seine eigene Vision zu entwickeln.

Um mehr darüber zu erfahren, wie umsatzbasierte Finanzierung Ihnen beim Wachstum Ihres Unternehmens helfen kann, bewerben Sie sich online in 5 Minuten und erhalten Sie Ihre Angebote innerhalb von 24 Stunden