Los beneficios de la financiación basada en los ingresos

Los emprendedores son conocidos por ser disruptivos, innovadores y, a menudo, carecen de financiación suficiente. Si bien la financiación de capital de riesgo (VC) ha sido tradicionalmente la fuente de capital de referencia para las empresas en crecimiento, tiene una desventaja importante: la dilución del capital. Si acepta financiación de capital de riesgo, se le pedirá que renuncie a una parte de su participación a cambio del capital que reciba, lo que puede limitar su control sobre la dirección de la empresa y las ganancias futuras.

Sin embargo, en los últimos años ha surgido un modelo de financiación alternativo cuyo objetivo es proporcionar a empresas de todas las etapas y tamaños acceso a capital sin sacrificar el capital: la financiación basada en ingresos (RBF).

El RBF permite a las empresas obtener capital a cambio de un porcentaje de sus ingresos durante un período de tiempo determinado, sin renunciar a ningún capital. Este modelo se ha vuelto cada vez más popular entre los fundadores que desean conservar el control de sus empresas y al mismo tiempo acceder al capital que necesitan para crecer.

Pero ¿cuáles son los beneficios de elegir este modelo? Si es el fundador de una startup y busca alternativas de financiación, siga leyendo para obtener más información sobre RBF y cómo puede beneficiar a su empresa.

Beneficio 1: sin dilución del capital

Como mencionamos, una de las principales ventajas de RBF es que le permite obtener capital sin renunciar a ningún capital de su empresa. La dilución del capital puede ser una preocupación importante para las empresas emergentes en particular, pero también se aplica a las empresas en sus etapas más avanzadas, ya que puede reducir su participación en la propiedad y, en última instancia, limitar su control sobre la dirección de la empresa.

Por el contrario, los proveedores de RBF, como Outfund, proporcionarán capital en función de los ingresos de la empresa y luego recibirán un porcentaje de esos ingresos durante un período de tiempo determinado en lugar de adquirir capital. Esto significa que puede conservar el control sobre la toma de decisiones de la empresa y las ganancias futuras y, al mismo tiempo, acceder al capital que necesita para hacer crecer el negocio.

Por supuesto, es posible que tenga una startup que en realidad no sea adecuada para la financiación de capital tradicional y otro beneficio del RBF es que puede respaldar a este grupo de empresas. Por ejemplo, las empresas emergentes que aún no generan ingresos significativos o que tienen una trayectoria de crecimiento más lenta pueden tener dificultades para atraer inversores de capital de riesgo. Los proveedores de RBF, por otro lado, pueden estar más dispuestos a invertir en estas empresas en función de su potencial y crecimiento proyectado de ingresos.

Beneficio 2: condiciones de pago flexibles

Otra ventaja del RBF para las empresas en crecimiento son sus condiciones de pago flexibles. A diferencia de los préstamos comerciales tradicionales, que normalmente requieren pagos mensuales fijos, las compañías financieras basadas en ingresos pueden ofrecer períodos de pago más largos, tasas de interés variables y la opción de elegir pagos fijos o flexibles, todos ellos vinculados al crecimiento de los ingresos.

Además, el porcentaje de reembolso suele tener un límite de una determinada cantidad, lo que significa que sus pagos no continuarán indefinidamente. Esto ayuda a evitar la presión de realizar una oferta pública inicial o una adquisición para proporcionar un retorno de la inversión de capital.

Además, las condiciones de pago del RBF a menudo se pueden adaptar a las necesidades específicas y a la trayectoria de crecimiento de su empresa. Por ejemplo, si toma capital de Outfund y su empresa experimenta un crecimiento de ingresos más lento de lo previsto, podrá realizar un porcentaje de reembolso más bajo. Esta flexibilidad garantiza que su empresa pueda evitar crisis de flujo de caja y priorizar el crecimiento sostenible, en lugar de verse obligada a priorizar los ingresos a corto plazo a expensas del éxito a largo plazo.

En general, los términos de pago flexibles del RBF pueden ser una herramienta valiosa para empresas de todas las etapas, ya que ofrecen un enfoque de financiamiento más sostenible y adaptable que los préstamos tradicionales o el financiamiento de capital.

Beneficio 3: Acceso más rápido al capital

La velocidad a la que las empresas que apuestan por el RBF pueden acceder al capital es un gran atractivo.

La financiación tradicional mediante acciones suele implicar un largo proceso de recaudación de fondos que puede llevar meses, si no años. La financiación basada en ingresos, por otro lado, puede ser mucho más rápida y ágil, permitiéndole recibir financiación en cuestión de días o semanas.

En Outfund, una vez que solicita y conecta sus cuentas a nuestro sistema, generalmente aseguramos una oferta de capital dentro de 24 a 48 horas para nuestros clientes.

Este rápido tiempo de respuesta puede ser especialmente valioso para las empresas que necesitan capital rápidamente para aprovechar una oportunidad de crecimiento o abordar una escasez de flujo de caja. En Outfund, nuestro equipo siempre trabajará con usted para obtener la mejor oferta posible lo más rápido posible, para ayudar a que su negocio siga avanzando.

Al acceder al capital a través de financiación basada en ingresos, la mayoría de los proveedores no solicitan garantías o avales personales, lo que sólo acelera aún más el proceso de financiación.

Beneficio 4: Alineación de intereses

Uno de los beneficios más convincentes del RBF es la alineación de intereses entre la empresa que se financia y el inversor. A diferencia de la financiación mediante acciones, donde los inversores se centran principalmente en maximizar el retorno de la inversión, los proveedores de RBF sólo reciben un porcentaje de los ingresos de la startup, lo que significa que tienen un interés personal en el éxito de la empresa.

Esta alineación de intereses puede ser especialmente valiosa para las nuevas empresas que persiguen una estrategia de crecimiento a largo plazo. Con RBF, los inversores están incentivados a ayudar a su empresa a aumentar sus ingresos con el tiempo, en lugar de centrarse simplemente en los rendimientos a corto plazo.

En Outfund, nuestro equipo tiene como objetivo aportar valor estratégico a cada negocio que financiamos. Esto se hace mediante una combinación de experiencia en la industria y acceso a redes y otros recursos. Cuando trabaja con Outfund, podemos conectarlo con socios de crecimiento experimentados, agencias especializadas y capitalistas de riesgo para que pueda alcanzar sus objetivos a largo plazo. Se trata del panorama más amplio.

Beneficio 5: Confidencialidad

La confidencialidad es un gran atractivo para las empresas que optan por el RBF. Si su empresa obtiene financiación de capital, normalmente tendrá que revelar una cantidad significativa de información confidencial sobre su empresa a posibles inversores. Esto puede incluir proyecciones financieras, hojas de ruta de productos y otra información confidencial.

Con RBF, por otro lado, las empresas no tienen que revelar tanta información sensible. Debido a que el proveedor de RBF solo se centra en el potencial de ingresos de la startup, no necesita acceso a tanta información patentada para tomar una decisión de inversión.

Esto puede ser una gran ventaja para las empresas que se preocupan por mantener la confidencialidad y proteger su propiedad intelectual. Al evitar la necesidad de revelar información confidencial a inversores potenciales, las empresas pueden mantener un mayor control sobre su propiedad intelectual y su ventaja competitiva.

Beneficio 6: evitar la dilución

Por último, el FBR puede ser una valiosa opción de financiación para las empresas que quieran evitar la dilución. Con la financiación de capital, las empresas normalmente tienen que emitir nuevas acciones a los inversores para obtener capital. Esto puede diluir el porcentaje de propiedad de los accionistas existentes, incluidos los fundadores y los primeros empleados.

Con RBF, por otro lado, las empresas pueden obtener capital sin emitir nuevas acciones. Esto significa que los accionistas existentes pueden mantener su porcentaje de propiedad, lo que puede resultar especialmente valioso para los fundadores que desean mantener el control sobre su negocio.

Además, debido a que RBF no implica la emisión de nuevas acciones, no tiene que preocuparse por administrar una base de accionistas más grande o lidiar con la carga administrativa que conlleva la emisión de nuevas acciones.

Haga crecer su negocio con financiamiento basado en ingresos hoy

Si está analizando opciones para hacer crecer su negocio, debe considerar cuidadosamente sus necesidades de flujo de efectivo, estrategias de crecimiento y planes a largo plazo antes de optar por su opción de financiamiento preferida.

También es importante señalar que no todos los proveedores de FBR son iguales. Las empresas emergentes deben hacer su debida diligencia e investigar posibles proveedores de RBF para asegurarse de que están trabajando con un proveedor confiable y experimentado que esté alineado con sus objetivos y valores.

Si desea obtener más información sobre cómo RBF puede ayudar a su empresa, comuníquese hoy con nuestro equipo de Outfund para programar una llamada.